ปรับพอร์ตลงทุนรับตลาดเปลี่ยนแปลง

การจัดสรรสินทรัพย์สำคัญมากสำหรับนักลงทุน. การมีหุ้น, พันธบัตร และเงินสดในพอร์ตช่วยลดความเสี่ยงได้ ตลาดหุ้นขึ้นลงทำให้สัดส่วนสินทรัพย์เปลี่ยนไปได้. เราอาจมีหุ้นมากเกินไป หรือน้อยเกินไปก็ได้

การปรับสมดุลคือการขายสินทรัพย์ที่ราคาขึ้นมาก. แล้วนำเงินไปซื้อสินทรัพย์ที่ราคาขึ้นน้อย การทำแบบนี้ช่วยให้พอร์ตลงทุนกลับมาสมดุล. มันช่วยให้เราขายของแพง และซื้อของถูก

ถ้าไม่ได้ปรับสมดุลนาน พอร์ตอาจมีหุ้นมากเกินไป. เมื่อก่อนอาจมีหุ้น 60% แต่ตอนนี้อาจมี 80% ก็ได้ เราควรตรวจสอบสัดส่วนหุ้นต่างประเทศด้วย. หุ้นต่างประเทศอาจน้อยเกินไปในพอร์ตของเรา

เราควรดูว่ามีสินทรัพย์อะไรมากเกินไปหรือไม่. เช่น หุ้นเติบโต หรือทองคำ ที่ราคาขึ้นมามาก หลังจากนั้นให้ตัดสินใจว่าจะปรับอะไรบ้าง. ไม่จำเป็นต้องปรับทุกบัญชี แค่ดูภาพรวมของพอร์ต

การปรับสมดุลสำคัญมากเมื่อตลาดผันผวน. แต่ก็สำคัญแม้ในตลาดขาขึ้น เพื่อควบคุมความเสี่ยง โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับคนที่ใกล้เกษียณ. และเริ่มใช้เงินจากพอร์ตลงทุนแล้ว