משקיעים מאזנים תיק השקעות בשווקים משתנים

אנשים בוחרים איך לחלק את הכסף שלהם. זה כולל מניות, אג״ח ומזומן בתיק השקעות. התמהיל יכול להשתנות בגלל השוק. אם השוק עולה, יהיו יותר מניות. אם השוק יורד, יהיו פחות מניות.

איזון מחדש זה למכור נכסים שעלו הרבה. אחר כך, קונים נכסים שלא עלו הרבה. זה מחזיר את התיק לאיזון. איזון לא תמיד משפר את הרווחים. אבל זה עוזר לשמור על רמת סיכון נכונה.

אם לא עשיתם איזון מחדש מזמן, אולי יש לכם הרבה מניות. יכול להיות שחסרים לכם אג״ח. לפני עשר שנים, התיק היה 60% מניות ו-40% אג״ח. עכשיו, יכול להיות שיש יותר מ-80% מניות.

חשוב לבדוק את המניות הבינלאומיות מול המניות האמריקאיות. מניות בינלאומיות עלו הרבה בשנת 2025. אבל לפני זה, מניות אמריקאיות היו טובות יותר. אולי חסרות לכם מניות בינלאומיות.

אחרי שבדקתם את הכל, תחליטו מה לשנות. לא צריך לשנות כל חשבון. הכי חשוב זה התמהיל הכללי של התיק, כי זה קובע את הסיכון והרווח.