Viktigt att balansera om portfölj i marknadsskiften

Många investerare har en plan för sina pengar. De vet hur mycket de vill ha i aktier och obligationer. Men marknaden kan förändras och påverka detta. En bra mix kan bli fel om aktier går upp eller ner. Det är viktigt att se över sin plan ibland.

Att balansera om betyder att sälja det som har ökat i värde. Man köper sedan mer av det som inte har gått så bra. Detta hjälper till att hålla risken på en bra nivå. Det kan vara viktigt för att inte ta för stor risk.

Om det var länge sen du balanserade om, kan det vara fel. Du kanske har för mycket aktier och för lite obligationer. En portfölj kan ändras mycket över tid. Det är bra att kolla regelbundet.

Det är också bra att se över svenska och utländska aktier. Utländska aktier gick bra 2025, men USA har varit bra länge. Du kanske behöver mer utländska aktier i din portfölj. Det kan vara bra att ha en bra balans.

Det är viktigt att tänka på skatten när du balanserar om. Det är bäst att göra det i ett konto där du inte betalar skatt direkt. Du kan till exempel sälja aktier i din 401(k) utan att betala skatt. Då blir det lättare att balansera om.