Sijoittajat Tasapainottavat Salkkua Muuttuvilla Markkinoilla

Sijoittajat valitsevat usein sijoitussuunnitelman. Se on osakkeiden, joukkovelkakirjojen ja käteisen yhdistelmä. Markkinat muuttuvat, joten sijoituksetkin muuttuvat. Joskus osakkeita on liikaa, joskus liian vähän. Tämä voi tapahtua markkinoiden nousun tai laskun aikana.

Tasapainotus tarkoittaa, että myydään hyvin menestyneitä sijoituksia. Sitten ostetaan sijoituksia, jotka eivät ole menestyneet niin hyvin. Tämä palauttaa sijoitussuunnitelman tasapainoon. Tasapainotus ei aina paranna tuottoja, mutta se auttaa hallitsemaan riskiä. Se estää sijoitussalkun riskitason nousua liian korkeaksi.

Jos tasapainotusta ei ole tehty pitkään aikaan, osakkeita voi olla liikaa. Joukkovelkakirjoja voi olla liian vähän. Esimerkiksi 60% osakkeita ja 40% joukkovelkakirjoja voisi nyt olla 80% osakkeita.

On tärkeää tarkistaa myös kansainvälisten ja Yhdysvaltojen osakkeiden suhde. Kansainväliset osakkeet ovat olleet hyviä vuonna 2025. Aikaisemmin Yhdysvaltojen osakkeet menestyivät paremmin, joten kansainvälisiä osakkeita voi olla liian vähän.

Sijoitussuunnitelmaa pitää muuttaa tarvittaessa. On tärkeää, että koko sijoitussalkku on tasapainossa. Verot kannattaa huomioida. Tasapainotus on helpointa tehdä eläketileillä, joissa ei tarvitse maksaa veroja heti.