اهمیت تعدیل پرتفوی در بازارهای متغیر

انتخاب دارایی مناسب مهم است. بازار سهام و اوراق قرضه باید متعادل باشند. اگر بازار خوب باشد، سهام شما زیاد می شود. اگر بازار بد باشد، سهام شما کم می شود.

تغییر تعادل یعنی فروش سهام گران. سپس خرید سهام ارزان با پول آن انجام می شود. این کار ریسک سرمایه گذاری را کم می کند. ممکن است سود زیاد نشود، اما ریسک کم می شود.

اگر مدت زیادی است تعادل را تغییر نداده اید، سهام شما زیاد است. اوراق قرضه شما ممکن است کم باشند. مثلا اگر ده سال پیش 60 درصد سهام داشتید، حالا شاید 80 درصد داشته باشید.

سهام بین المللی و سهام آمریکا باید متعادل باشند. سهام بین المللی در سال 2025 خوب بود. قبل از آن، سهام آمریکا خیلی خوب بود. شاید الان سهام بین المللی شما کم باشد.

تعادل سرمایه گذاری در زمان تغییرات زیاد مهم است. برای نزدیک شدن به بازنشستگی هم تعادل مهم است. این کار به کم شدن ریسک کمک می کند. برای خرج کردن پول هم مهم است.