Entienden nuevas tasas retiro en mercado cambiante
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Los nuevos jubilados tienen retos diferentes. La economía puede cambiar mucho con el tiempo. Morningstar investigó la tasa de retiro segura. Esta tasa es un poco más baja que el año pasado.
Amy Arnott, estratega de Morningstar, habla de la investigación. La entrevista fue editada para ser más clara. El objetivo era saber cuánto dinero se puede retirar con seguridad. Es una pregunta difícil para muchas personas.
Es fácil ahorrar para la jubilación si se empieza pronto. Es complicado convertir el dinero en un salario. Existe el riesgo de quedarse sin dinero. Algunas personas gastan muy poco en la jubilación.
La investigación se basa en datos del mercado. William Bengen hizo un estudio importante en 1994. Él descubrió la tasa de retiro más alta que funcionaría. Esta es la base de la regla del 4%.
Morningstar usó estimaciones de retornos futuros. El caso base asume un sueldo constante durante la jubilación. Se ajusta la cantidad por la inflación cada año. Es una estrategia conservadora para un período largo.
Questions
¿Cuáles son los retos de los nuevos jubilados?
Los nuevos jubilados tienen retos diferentes y la economía puede cambiar mucho con el tiempo.
¿Qué descubrió William Bengen en 1994?
William Bengen descubrió la tasa de retiro más alta que funcionaría, que es la base de la regla del 4%.
¿Cómo se ajusta la cantidad de dinero durante la jubilación?
Se ajusta la cantidad por la inflación cada año.
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